Снял в банкомате 5800 рублей за неделю — «подозрительная операция»

UPD: нововведения касаются карт банков-нерезидентов и тех карт/счетов, на которые поступают доходы из-за границы/иностранная безвозмездная помощь.

Раньше правила были другими. Согласно Инструкции № 818 от 24 декабря 2014 года, подозрительной считалась операция, если клиент снимал с иностранной банковской карточки 500 базовых величин:

• «67.48. разовое или неоднократное в течение анализируемого периода снятие при использовании банковской платежной карточки, эмитированной банком-нерезидентом, в банкомате на территории Республики Беларусь наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 500 базовых величин», — написано в документе. 

Сейчас, согласно постановлению НБ РБ № 82 от 31 марта 2021 года, это значение снизили с 500 базовых до 200. При этом «анализируемый период» ограничили одной неделей.

• «Установить, что банки выявляют в деятельности клиентов финансовые операции, соответствующие критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций […] за анализируемый период — одна календарная неделя и при достижении суммы финансовых операций за анализируемый период, равной или превышающей 200 базовых величин».