Как ПВТ будет проверять резидентов и только ли криптовиков? Что в новых актах про ИТ

• оказание услуг, связанных с созданием и размещением цифровых знаков (токенов) с использованием глобальной компьютерной сети Интернет, включая услуги по продвижению цифровых знаков (токенов), консультационные и иные сопутствующие услуги (в части совершения сделок, предусматривающих передачу цифровых знаков (токенов) их первым владельцам, и удовлетворения требований владельцев цифровых знаков (токенов), обусловленных при их создании и размещении);
• деятельность оператора криптоплатформы (в части осуществления деятельности с использованием цифровых знаков (токенов));
• деятельность оператора обмена криптовалют (в части осуществления деятельности с использованием цифровых знаков (токенов));
• иная деятельность с использованием цифровых знаков (токенов), в том числе содержащая признаки профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, деятельности инвестиционного фонда, секьюритизации (в части осуществления деятельности с использованием цифровых знаков (токенов)), а также осуществление операций по созданию и размещению собственных цифровых знаков (токенов) (в части совершения сделок, предусматривающих передачу цифровых знаков (токенов) их первым владельцам, и удовлетворения требований владельцев цифровых знаков (токенов), обусловленных при их создании и размещении).

Декрет о ПВТ

1. Добавлено основание для лишения статуса резидента ПВТ (пункт 42 Положения о ПВТ).

Теперь этого статуса могут лишить и за невыполнение предписания администрации ПВТ, если были обнаружены нарушения законодательства об AML. Если у резидента в результате проверки были обнаружены такие нарушения, администрация Парка направила ему предписание об устранении нарушений, и резидент не устранил их, он лишается своего резидентного статуса.

2. На администрацию ПВТ возложены функции по контролю соблюдения резидентами Парка AML-законодательства (пункт 62 Положения о ПВТ).

Теперь администрация в части отношений с резидентами, которые оказывают услуги, связанные с созданием и размещением цифровых знаков (токенов), операторами криптоплатформ, осуществляющим обмен криптовалют и иную деятельность по криптовалютам, сможет:

• определять требования к правилам внутреннего контроля и порядку принятия мер по блокированию финансовых операций, которые могут быть отнесены к нарушающим AML-законодательство. Требования утверждаются наблюдательным советом ПВТ;
• осуществлять методическое руководство в части AML-законодательства;
• координировать деятельность резидентов ПВТ в части AML-законодательства;
• разрабатывать рекомендации для резидентов ПВТ по критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций;
• обобщать практику применения законодательства в части AML и проводить мероприятия по предупреждению нарушения такого законодательства;
• применять меры ответственности к лицам, допустившим нарушение AML-законодательства;
• устанавливать формы отчётности о финансовых операциях и клиентах, подлежащих идентификации, срок и порядок её составления и представления резидентами;
• осуществлять оценку рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности;
• запрашивать и получать у резидентов, осуществляющих финансовые операции, сведения и информацию по вопросам их деятельности в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности.

Декрет о развитии цифровой экономики

1. Запрещается систематическая деятельность по получению прибыли (предпринимательская), любых лиц (физических и юридических), которые не являются резидентами ПВТ или прямо не определёнными президентом, если такая деятельность связана:

• с содействием иным лицам в совершении или исполнении операций с токенами (нет определения понятия «содействие», может толковаться широко);
• приобретением, отчуждением и обменом токенов. 

При этом, в силу п. 2.1 и п. 2.2. Декрета «О развитии цифровой экономики», деятельность резидентов ПВТ в этой части и деятельность физических лиц, которые майнят, покупают, хранят и отчуждают токены «для себя» (деятельность, не являющаяся предпринимательской), остается законной.

2. Теперь чётко закреплено, что функции по контролю за соблюдением AML-законодательства осуществляют не «уполномоченные государственные органы», а администрация ПВТ.

3. Разработана процедура проведения проверки, проводимой администрацией ПВТ. В частности, теперь резиденты ПВТ в случае их проверки обязаны выделить проверяющим рабочие места в своем помещении с доступом к требуемому ПО, а также к данным за проверяемый период.

4. Установлено, какие действия может совершать резидент ПВТ при выполнении AML-законодательства:

• отказать в осуществлении операции, если она не соответствует законодательству;
• приостановить финансовую операцию для принятия решения об осуществлении или отказе (не более, чем на 3 дня);
• отказаться от исполнения договора в одностороннем отказе (2+ решения об отказе за два месяца).