Банк Mercury закрывает аккаунты компаниям с фаундерами из РБ, РФ и Украины — даже если те живут за границей

Если Беларусь и Россия присутствовали в перечне запрещённых стран уже давно, то Украина была в нём частично, а теперь — полностью. Однако речь в списке идёт об открытии новых счетов.

По словам юристов, банк стал оповещать клиентов о закрытии счетов, даже если основатели с паспортами Беларуси, России и Украины не живут там и имеют ВНЖ в другой стране. В зоне риска и те компании, которые имели счета в Mercury задолго до начала войны и введения санкций. Его клиентам рекомендуют иметь запасные банковские счета.

Представители Mercury подтвердили журналистам TechCrunch, что прекратили обслуживать клиентов из ряда стран. В этом году Mercury привлёк внимание американских властей тем, что открывал счета в рискованных юрисдикциях через своего партнёра Choice Bank. Также Choice получил за то, что позволил иностранным клиентам Mercury «открыть тысячи счетов, используя сомнительные методы подтверждения того, что они имеют присутствие в США».

В Mercury добавили, что совершенствуют свою комплаенс-систему и что недавно разослали некоторым клиентам уведомления о том, что «больше не могут обслуживать их либо в связи с адресом (адресами), которые они указали, либо с локацией, где зафиксирована частая активность по счёту». Беларусь здесь в компании таких стран, как Северная Корея, Иран, Пакистан, Сомали и Ливия.

Украина, у которой (до нападения России было) весьма динамичное стартап-сообщество, попала в список потому, что с ней стало «слишком сложно» работать, так как несколько её регионов находятся под санкциями США. Также по крайней мере в отношении Украины в Mercury сказали, что новшество касается только основателей, живущих в этой стране, а не владельцев украинского паспорта в США.