Как вернуть заблокированный перевод. Инструкция от беларуса, который смог

— В прошлом году в апреле делал перевод из беларусского Альфа-Банка на свой счёт в грузинский банк TBC. Позвонила операторка из TBC и сказала, что перевод заблокирован, так как Альфа-Банк находится под санкциями. Обещали вернуть деньги, но они зависли в банке-корреспонденте — американском Citibank, — рассказывает айтишник. 

В январе 2023 года Альфа-Банк прислал ему инструкцию, как вернуть деньги:  

«Необходимо обращаться в отдел по контролю за иностранными активами министерства финансов США (OFAC). Обращение необходимо оставить именно от Вашего лица через специальную форму на сайте OFАС». 

Как вернуть деньги, которые заморозил американский банк

• Заполнить заявку на возврат средств на сайте OFAC (раздел для подачи обращения на получение лицензии). Тип заявления («Application Type») — «Release of Blocked Funds».
• В анкете надо указать информацию о платеже и банке, который отправлял деньги. В поддержке банка вам должны помочь с этой информацией. В случае нашего читателя Альфа-Банк прислал подробную пошаговую инструкцию, как заполнить анкету на сайте OFAC. 

Кроме анкеты в OFAC надо отправить ряд документов: 

• MT 103 и MT 199 (при наличии). Это формы с информацией o Swift-транзакции. Выдаются банком. 
• Договор с контрагентом.
• Счёт-фактура/инвойс, на основании которого производилась оплата.
• Товарно-транспортные накладные или их аналог (при наличии). 
• Документы, подтверждающие степень родства (при наличии). Вероятно, имеются в виду случаи, когда перевод направлен близким родственникам. На такие переводы не накладываются некоторые банковские ограничения по суммам, и не нужны дополнительные документы. 
• Письмо от банка, подтверждающее, что он не входит в санкционный список. В случае Альфа-Банка это было письмо на английском языке, в котором банк сообщал, что его владельцы — Михаил Фридман и Петр Авен (которые попали под санкции) — имеют совместную долю в банке меньше 50%, а значит банк не может считаться подсанкционной компанией. 

После заполнения анкеты и отправки всех документов читателю пришло подтверждение от OFAC, что его случай рассматривается. Деньги вернули примерно через месяц.   

Под санкциями ЕС или США (или тех и других одновременно) находятся почти все государственные банки Беларуси и беларусские филиалы госбанков России: Беларусбанк, Белинвестбанк, Дабрабыт, Белгазпромбанк, БПС-Сбербанк, ВТБ-Беларусь, БелВЭБ. Карточки Visa и Mastercard этих банков не работают за границей, международные переводы в долларах и евро ограничены.

Вы дочитали этот материал до конца. Если вы здесь оказались, значит, скорее всего, вас что-то зацепило. Потратьте еще 30 секунд, пожалуйста.  

Беларуское ИТ нельзя представить без dev.by.

Мы уже почти 15 лет делаем важные и честные материалы, помогаем каждому из вас делиться профессиональным опытом и мнениями, робім беларускую версію. Мы радовались успехам индустрии вместе, обращали внимание на несправедливость, даём слово каждому.

Сегодня редакция dev.by — команда удалённых беларусов из 10 человек. Ещё у нас есть менеджмент, бэкофис и, конечно, технические специалисты. У нас 600+ тысяч читателей каждый месяц и десятки тысяч в телеграм-каналах и социальных сетях. Мы выпускаем 300+ новостей и больших текстов, вроде того, что вы только что читали. Все беларуские медиа цитируют dev.by.

У всех тёмные времена. И мы идём через идеальный шторм вместе с комьюнити. Наши рекламные доходы, которые были источником финансирования редакции, сократились в несколько раз.

При этом мы уверены, что тем более важно продолжать оставаться местом встречи беларусского ИТ-сообщества — всех, кто остаётся и уезжает.

Вы можете нам помочь. В конце прошлого года мы запустили подписную кампанию — начали собирать донаты от читателей. Мы хотим в 2023 собрать 1000 читателей-подписчиков. Сейчас их 170. 

Помочь нам можно через Patreon. Сейчас средний чек — около 10$, но мы рады любой сумме. Ежемесячные платежи делают наши планы более предсказуемыми, но вы сами смотрите, как вам удобно :) 

В Беларуси Patreon заблокирован. Мы будем добавлять другие способы.

Спасибо, что прочитали это сообщение.