Подключить банки и требовать больше данных: Минфин РФ написал план регулирования криптовалют

По данным РБК, ведомство хочет разделить клиентов на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. При этом о клиентах хотят собирать всю информацию: имена, адреса, даты рождения и другое, по примеру швейцарского криптовалютного сервиса Aximetria. При этом допустить к операциям с криптовалютами собираются и физлиц, и юрлиц. Для доступа им нужно будет пройти упрощенную или полную идентификацию и открыть криптокошелек в банке.

Также министерство предлагает проводить операции с криптовалютами в банковской инфраструктуре, чтобы можно было контролировать операции и определять, кто их проводит. Для этого необходимо на законодательном уровне ввести новые субъекты регулирования.

Банки с универсальными лицензиями могут стать организаторами системы обмена криптовалют. Финансовые организации должны будут контролировать и отслеживать операции, хранить информацию о сделках в течение пяти лет и предоставлять данные по запросам ЦБ, ФНС и других ведомств.

В документе значится запуск системы анализа криптовалютных транзакций «Прозрачный блокчейн», которая будет определять с помощью ИИ незаконные операции. Также предполагается создание оператора обмена криптовалют.

В случае принятия концепции на российском рынке смогут работать иностранные биржи криптовалют: для этого им будет нужно открыть свое представительство в России, заключить договоры с российскими банками и другое. Отдельно Минфин упомянул необходимость регулировать майнинг.