Отдел новостей 19 марта 2021, 16:11

Как ПВТ будет проверять резидентов и только ли криптовиков? Что в новых актах про ИТ

20 марта официально опубликованы тексты Декрета президента Республики Беларусь от 18 марта 2021 г. № 1 и указа № 111. Они вносят изменения в Устав администрации ПВТ, Положение о ПВТ и Декрет № 8 «О развитии цифровой экономики». Прокомментировать их для dev.by согласились адвокат Arzinger Law Offices Александр Солопов и старший юрист этой же компании Вероника Павловская.

Оставить комментарий

Предполагается, что это поможет бороться с легализацией доходов, полученных преступным путём, и финансированием террористической деятельности (AML) с помощью криптовалют. Речь идёт о резидентах ПВТ, которые оказывают услуги, связанные с созданием и размещением токенов, операторах криптоплатформ.

Теперь чётко закреплено, что функции по контролю за соблюдением AML законодательства осуществляют не «уполномоченные государственные органы», а администрация ПВТ.

Как ПВТ будет контролировать?

Администрация сможет, в частности:

определять требования к правилам внутреннего контроля и порядку принятия мер по блокированию финансовых операций, которые могут быть отнесены к нарушающим AML-законодательство. Требования утверждаются наблюдательным советом ПВТ;
осуществлять методическое руководство в части AML-законодательства;
координировать деятельность резидентов ПВТ в части AML-законодательства;
разрабатывать рекомендации для резидентов ПВТ по критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций;
обобщать практику применения законодательства в части AML и проводить мероприятия по предупреждению нарушения такого законодательства;
применять меры ответственности к лицам, допустившим нарушение AML-законодательства;
устанавливать формы отчётности о финансовых операциях и клиентах, подлежащих идентификации, срок и порядок её составления и представления резидентами;
осуществлять оценку рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности;
запрашивать и получать у резидентов, осуществляющих финансовые операции, сведения и информацию по вопросам их деятельности в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности.

Что может сделать резидент ПВТ, если считает операцию подозрительной?

отказать в осуществлении операции, если она не соответствует законодательству;
приостановить финансовую операцию для принятия решения об осуществлении или отказе (не более, чем на 3 дня);
отказаться от исполнения договора в одностороннем порядке (2+ решения об отказе за два месяца).

Как резиденты помогут проверяющим из ПВТ?

Разработана процедура проведения проверки, которую будет осуществлять администрация ПВТ.

В частности, теперь резиденты ПВТ в случае их проверки обязаны выделить проверяющим рабочие места в своем помещении с доступом к требуемому ПО, а также к данным за проверяемый период.

Что будет за нарушение, если не устранить?

Появилось ещё одно основание для лишения статуса резидента (пункт 42 Положения о ПВТ).

Если в результате проверки были обнаружены нарушения законодательства об AML, администрация Парка направила предписание об устранении, а резидент их не устранил, он лишается статуса.

Что запрещают «не резидентам»?

Физлицам и юрлицам, которые не являются резидентами ПВТ, запрещена предпринимательская деятельность, связанная:

с содействием иным лицам в совершении или исполнении операций с токенами (нет определения понятия «содействие», может толковаться широко);
приобретением, отчуждением и обменом токенов.

При этом деятельность физических лиц, которые майнят, покупают, хранят и отчуждают токены «для себя» (не предпринимательство), остаётся законной.

Можно ли эту практику впоследствии распространить на всех резидентов ПВТ?

dev.by получил у своих собеседников отрицательный ответ: она касается только тех, кто перечислен в части 4 ст. 16 Закона «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».

Кто перечислен

оказание услуг, связанных с созданием и размещением цифровых знаков (токенов) с использованием глобальной компьютерной сети Интернет, включая услуги по продвижению цифровых знаков (токенов), консультационные и иные сопутствующие услуги (в части совершения сделок, предусматривающих передачу цифровых знаков (токенов) их первым владельцам, и удовлетворения требований владельцев цифровых знаков (токенов), обусловленных при их создании и размещении);
деятельность оператора криптоплатформы (в части осуществления деятельности с использованием цифровых знаков (токенов));
деятельность оператора обмена криптовалют (в части осуществления деятельности с использованием цифровых знаков (токенов));
иная деятельность с использованием цифровых знаков (токенов), в том числе содержащая признаки профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, деятельности инвестиционного фонда, секьюритизации (в части осуществления деятельности с использованием цифровых знаков (токенов)), а также осуществление операций по созданию и размещению собственных цифровых знаков (токенов) (в части совершения сделок, предусматривающих передачу цифровых знаков (токенов) их первым владельцам, и удовлетворения требований владельцев цифровых знаков (токенов), обусловленных при их создании и размещении).

Когда изменения вступают в силу?

Декрет вступает в силу с момента его официального опубликования — то есть с 20 марта.

Кроме того, Декрет носит временный характер. Это значит, что такой декрет принимается по инициативе президента или правительства, и должен в трёхдневный срок быть представлен в Палату Представителей, а затем — в Совет Республики.

Здесь юристы подробно сопоставили акты и указали, что в них изменилось

Декрет о ПВТ

1. Добавлено основание для лишения статуса резидента ПВТ (пункт 42 Положения о ПВТ).

Теперь этого статуса могут лишить и за невыполнение предписания администрации ПВТ, если были обнаружены нарушения законодательства об AML. Если у резидента в результате проверки были обнаружены такие нарушения, администрация Парка направила ему предписание об устранении нарушений, и резидент не устранил их, он лишается своего резидентного статуса.

2. На администрацию ПВТ возложены функции по контролю соблюдения резидентами Парка AML-законодательства (пункт 62 Положения о ПВТ).

Теперь администрация в части отношений с резидентами, которые оказывают услуги, связанные с созданием и размещением цифровых знаков (токенов), операторами криптоплатформ, осуществляющим обмен криптовалют и иную деятельность по криптовалютам, сможет:

определять требования к правилам внутреннего контроля и порядку принятия мер по блокированию финансовых операций, которые могут быть отнесены к нарушающим AML-законодательство. Требования утверждаются наблюдательным советом ПВТ;
осуществлять методическое руководство в части AML-законодательства;
координировать деятельность резидентов ПВТ в части AML-законодательства;
разрабатывать рекомендации для резидентов ПВТ по критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций;
обобщать практику применения законодательства в части AML и проводить мероприятия по предупреждению нарушения такого законодательства;
применять меры ответственности к лицам, допустившим нарушение AML-законодательства;
устанавливать формы отчётности о финансовых операциях и клиентах, подлежащих идентификации, срок и порядок её составления и представления резидентами;
осуществлять оценку рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности;
запрашивать и получать у резидентов, осуществляющих финансовые операции, сведения и информацию по вопросам их деятельности в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности.

Декрет о развитии цифровой экономики

1. Запрещается систематическая деятельность по получению прибыли (предпринимательская), любых лиц (физических и юридических), которые не являются резидентами ПВТ или прямо не определёнными президентом, если такая деятельность связана:

с содействием иным лицам в совершении или исполнении операций с токенами (нет определения понятия «содействие», может толковаться широко);
приобретением, отчуждением и обменом токенов.

При этом, в силу п. 2.1 и п. 2.2. Декрета «О развитии цифровой экономики», деятельность резидентов ПВТ в этой части и деятельность физических лиц, которые майнят, покупают, хранят и отчуждают токены «для себя» (деятельность, не являющаяся предпринимательской), остается законной.

2. Теперь чётко закреплено, что функции по контролю за соблюдением AML-законодательства осуществляют не «уполномоченные государственные органы», а администрация ПВТ.

3. Разработана процедура проведения проверки, проводимой администрацией ПВТ. В частности, теперь резиденты ПВТ в случае их проверки обязаны выделить проверяющим рабочие места в своем помещении с доступом к требуемому ПО, а также к данным за проверяемый период.

4. Установлено, какие действия может совершать резидент ПВТ при выполнении AML-законодательства:

отказать в осуществлении операции, если она не соответствует законодательству;
приостановить финансовую операцию для принятия решения об осуществлении или отказе (не более, чем на 3 дня);
отказаться от исполнения договора в одностороннем отказе (2+ решения об отказе за два месяца).

Читать на dev.by