Как ПВТ будет проверять резидентов и только ли криптовиков? Что в новых актах про ИТ
20 марта официально опубликованы тексты Декрета президента Республики Беларусь от 18 марта 2021 г. № 1 и указа № 111. Они вносят изменения в Устав администрации ПВТ, Положение о ПВТ и Декрет № 8 «О развитии цифровой экономики». Прокомментировать их для dev.by согласились адвокат Arzinger Law Offices Александр Солопов и старший юрист этой же компании Вероника Павловская.
Предполагается, что это поможет бороться с легализацией доходов, полученных преступным путём, и финансированием террористической деятельности (AML) с помощью криптовалют. Речь идёт о резидентах ПВТ, которые оказывают услуги, связанные с созданием и размещением токенов, операторах криптоплатформ.
Теперь чётко закреплено, что функции по контролю за соблюдением AML законодательства осуществляют не «уполномоченные государственные органы», а администрация ПВТ.
Как ПВТ будет контролировать?
Администрация сможет, в частности:
определять требования к правилам внутреннего контроля и порядку принятия мер по блокированию финансовых операций, которые могут быть отнесены к нарушающим AML-законодательство. Требования утверждаются наблюдательным советом ПВТ;
осуществлять методическое руководство в части AML-законодательства;
координировать деятельность резидентов ПВТ в части AML-законодательства;
разрабатывать рекомендации для резидентов ПВТ по критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций;
обобщать практику применения законодательства в части AML и проводить мероприятия по предупреждению нарушения такого законодательства;
применять меры ответственности к лицам, допустившим нарушение AML-законодательства;
устанавливать формы отчётности о финансовых операциях и клиентах, подлежащих идентификации, срок и порядок её составления и представления резидентами;
осуществлять оценку рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности;
запрашивать и получать у резидентов, осуществляющих финансовые операции, сведения и информацию по вопросам их деятельности в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности.
Что может сделать резидент ПВТ, если считает операцию подозрительной?
отказать в осуществлении операции, если она не соответствует законодательству;
приостановить финансовую операцию для принятия решения об осуществлении или отказе (не более, чем на 3 дня);
отказаться от исполнения договора в одностороннем порядке (2+ решения об отказе за два месяца).
Как резиденты помогут проверяющим из ПВТ?
Разработана процедура проведения проверки, которую будет осуществлять администрация ПВТ.
В частности, теперь резиденты ПВТ в случае их проверки обязаны выделить проверяющим рабочие места в своем помещении с доступом к требуемому ПО, а также к данным за проверяемый период.
Что будет за нарушение, если не устранить?
Появилось ещё одно основание для лишения статуса резидента (пункт 42 Положения о ПВТ).
Если в результате проверки были обнаружены нарушения законодательства об AML, администрация Парка направила предписание об устранении, а резидент их не устранил, он лишается статуса.
Что запрещают «не резидентам»?
Физлицам и юрлицам, которые не являются резидентами ПВТ, запрещена предпринимательская деятельность, связанная:
с содействием иным лицам в совершении или исполнении операций с токенами (нет определения понятия «содействие», может толковаться широко);
приобретением, отчуждением и обменом токенов.
При этом деятельность физических лиц, которые майнят, покупают, хранят и отчуждают токены «для себя» (не предпринимательство), остаётся законной.
Можно ли эту практику впоследствии распространить на всех резидентов ПВТ?
dev.by получил у своих собеседников отрицательный ответ: она касается только тех, кто перечислен в части 4 ст. 16 Закона «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».
Когда изменения вступают в силу?
Декрет вступает в силу с момента его официального опубликования — то есть с 20 марта.
Кроме того, Декрет носит временный характер. Это значит, что такой декрет принимается по инициативе президента или правительства, и должен в трёхдневный срок быть представлен в Палату Представителей, а затем — в Совет Республики.
Как разработчик в Польше работал курьером (но потом всё получилось)
@dzikpic, канал для айтишников в Польше, рассказал историю Александра. Перед тем, как попасть в польскую компанию, он два месяца доставлял еду в Glovo. Каково это — ездить на велосипеде по 10-12 часов в день и почему маникюрщица зарабатывает больше разработчика.
Айтишник купил дом в Польше. Как получить разрешение в 2023, когда отказов больше
@dzikpic, канал для ИТ-экспатов в Польше, рассказывает историю белорусского айтишника, который купил дом в Гданьске, с комментариями эксперта. Обсудить историю можно в чате.
Релоцировались? Теперь вы можете комментировать без верификации аккаунта.