Айтишник оформил ИП в Грузии и жил в Беларуси. Грузинский банк заблокировал карту
Телеграм-канал «Ты тоже в Грузии?» рассказывает две истории, как грузинский банк блокировал ИП-счета айтишникам. В одном случае счёт заблокировали беларусу, который пользовался иностранной картой в РБ, в другом — россиянину после покупки криптовалют. Дедлайн блокировок в обоих случаях пришёлся на одну дату.
Жил в Беларуси, пользовался грузинской картой
Bank of Georgia сообщил о блокировке моего ИП-счёта в конце сентября. Никаких документов не запрашивали, разъяснений не давали. Блокировка произошла «по внутренним правилам банка».
Bank of Georgia — один из крупнейших банков в Грузии. В Беларуси работает его филиал — БНБ.
В тот день была странная волна блокировок от одной сотрудницы банка — человек семь задело. Заблокировали бизнес-счёт и сказали, что отдадут деньги только в отделении банка. Неделю провёл с ними на телефоне. В итоге они дали возможность вывести деньги с ИП-счёта на физлицо удалённо — разблокировали ИП-счёт на один час, после заблокировали снова.
Мне до сих пор никто не сказал, что было бы с деньгами, если бы я не забрал их лично. Отвечали только: «Счёт будет отключен, снимите деньги в кассе».
Когда спадёт ажиотаж от мобилизации, полечу открывать счета уже в нескольких банках для подстраховки.
Мы пытались в чатах найти закономерность блокировки — не нашли. У меня гражданство РБ. Счёт открывал удалённо, через доверенность на грузинского «помогатора-регистратора». Всё открыли в начале августа — с первого раза, без проблем.
У меня стабильные хорошие доходы, контракт, выписки из банков ЕС и РБ. Источник поступления денег — известный европейский разработчик софта. У некоторых моих коллег тоже есть ИП, но их не задело.
Я не совершал никаких переводов с бизнес-счёта, кроме вывода на физический. С личного счёта делал переводы в РБ и покупки в магазинах по карте, но его не тронули. Криптовалютой не пользуюсь.
Физически нахожусь сейчас в Беларуси, но ИП открыт в Грузии. Вряд ли это может быть причиной, потому что физсчёт у меня остался. Плюс много знакомых действуют точно так же, и по закону я ничего не нарушаю. Бизнес-счёт никак не связан с РБ.
Пока что это худший опыт взаимодействия с банками. Когда начали вводить санкции, банки ЕС «попросили на выход». Но не блокировали счета и не ограничивали платежи. Дали вроде 2 месяца на завершение контрактов и вывода средств.
Конечно, странный этот банк — BoG. Деньги с ИП на физлицо переводятся только с назначением «money transfer». На физлице обычные swift-переводы через раз отклоняются, но при повторении уже пропускаются. Как будто на каждое решение кубики бросают. Заявки на открытие счёта периодически теряют (в чатах про это часто пишут), людям открывали счета после двух-трёх отказов KYC («Know Your Customer» — анкета для открытия банковского счёта. — Прим. ред.).
Блокировка после покупки криптовалюты
Я гражданин РФ. Четыре месяца назад открыл ИП-счёт в Bank of Georgia. Тогда проблем не было, я предоставил инвойсы (международное обозначение счёта) и контракт на английском.
Эти четыре месяца получал зарплату в евро, там накопилась нормальная сумма. Все деньги перевёл с ИП-счёта на физический, евро продал, купил лари. Потом с этих лари купил USDT (криптовалюту) на биржу Binance — в формате p2p.
Через два месяца после покупки, а точнее, на прошлой неделе, я получил письмо, что мои счета заблокируют в одностороннем порядке. Что, мол, я нарушил банковское соглашение. Без ссылок и объяснений.
Сейчас жду 28 октября, когда наступит блок (пока ничего с аккаунтом не сделали).
Читать на dev.by