Айтишник оформил ИП в Грузии и жил в Беларуси. Грузинский банк заблокировал карту

Телеграм-канал «Ты тоже в Грузии?» рассказывает две истории, как грузинский банк блокировал ИП-счета айтишникам. В одном случае счёт заблокировали беларусу, который пользовался иностранной картой в РБ, в другом — россиянину после покупки криптовалют. Дедлайн блокировок в обоих случаях пришёлся на одну дату.

8 комментариев

Телеграм-канал «Ты тоже в Грузии?» рассказывает две истории, как грузинский банк блокировал ИП-счета айтишникам. В одном случае счёт заблокировали беларусу, который пользовался иностранной картой в РБ, в другом — россиянину после покупки криптовалют. Дедлайн блокировок в обоих случаях пришёлся на одну дату.

Жил в Беларуси, пользовался грузинской картой

Bank of Georgia сообщил о блокировке моего ИП-счёта в конце сентября. Никаких документов не запрашивали, разъяснений не давали. Блокировка произошла «по внутренним правилам банка».

Bank of Georgia — один из крупнейших банков в Грузии. В Беларуси работает его филиал — БНБ. 

В тот день была странная волна блокировок от одной сотрудницы банка — человек семь задело. Заблокировали бизнес-счёт и сказали, что отдадут деньги только в отделении банка. Неделю провёл с ними на телефоне. В итоге они дали возможность вывести деньги с ИП-счёта на физлицо удалённо — разблокировали ИП-счёт на один час, после заблокировали снова.

Мне до сих пор никто не сказал, что было бы с деньгами, если бы я не забрал их лично. Отвечали только: «Счёт будет отключен, снимите деньги в кассе».

Когда спадёт ажиотаж от мобилизации, полечу открывать счета уже в нескольких банках для подстраховки.

Мы пытались в чатах найти закономерность блокировки — не нашли. У меня гражданство РБ. Счёт открывал удалённо, через доверенность на грузинского «помогатора-регистратора». Всё открыли в начале августа — с первого раза, без проблем.

У меня стабильные хорошие доходы, контракт, выписки из банков ЕС и РБ. Источник поступления денег — известный европейский разработчик софта. У некоторых моих коллег тоже есть ИП, но их не задело. 

Я не совершал никаких переводов с бизнес-счёта, кроме вывода на физический. С личного счёта делал переводы в РБ и покупки в магазинах по карте, но его не тронули. Криптовалютой не пользуюсь.  

Физически нахожусь сейчас в Беларуси, но ИП открыт в Грузии. Вряд ли это может быть причиной, потому что физсчёт у меня остался. Плюс много знакомых действуют точно так же, и по закону я ничего не нарушаю. Бизнес-счёт никак не связан с РБ. 

Юристы говорят, что с грузинским ИП можно работать из Беларуси. Но если ИП является налоговым резидентом РБ (живёт в стране больше 183 дней в году), ему придётся заплатить подоходный налог 13% в бюджет Беларуси. При этом он может быть освобожден от уплаты налога 1% (налог для ИП со статусом «малый бизнес») в Грузии по соглашению об избежании двойного налогообложения между двумя странами. Впрочем, это в теории — правоприменительной практики ещё нет.   

Пока что это худший опыт взаимодействия с банками. Когда начали вводить санкции, банки ЕС «попросили на выход». Но не блокировали счета и не ограничивали платежи. Дали вроде 2 месяца на завершение контрактов и вывода средств.

Конечно, странный этот банк — BoG. Деньги с ИП на физлицо переводятся только с назначением «money transfer». На физлице обычные swift-переводы через раз отклоняются, но при повторении уже пропускаются. Как будто на каждое решение кубики бросают. Заявки на открытие счёта периодически теряют (в чатах про это часто пишут), людям открывали счета после двух-трёх отказов KYC («Know Your Customer» — анкета для открытия банковского счёта. — Прим. ред.). 

Блокировка после покупки криптовалюты

Я гражданин РФ. Четыре месяца назад открыл ИП-счёт в Bank of Georgia. Тогда проблем не было, я предоставил инвойсы (международное обозначение счёта) и контракт на английском. 

Эти четыре месяца получал зарплату в евро, там накопилась нормальная сумма. Все деньги перевёл с ИП-счёта на физический, евро продал, купил лари. Потом с этих лари купил USDT (криптовалюту) на биржу Binance — в формате p2p.

Через два месяца после покупки, а точнее, на прошлой неделе, я получил письмо, что мои счета заблокируют в одностороннем порядке. Что, мол, я нарушил банковское соглашение. Без ссылок и объяснений.

Сейчас жду 28 октября, когда наступит блок (пока ничего с аккаунтом не сделали).

«Банки жестят». 5 кейсов айтишников которые открыли ИП в Грузии
«Банки жестят». 5 кейсов айтишников, которые открыли ИП в Грузии
По теме
«Банки жестят». 5 кейсов айтишников, которые открыли ИП в Грузии
Подписывайтесь на «Что к чему» —
анамнез и главные симптомы беларуского ИТ.
Цифры, графика, ничего лишнего. Выходит раз в 2 недели.
Спасибо! На указанный адрес отправлено письмо для подтверждения подписки.
Читайте также
Как разработчик в Польше работал курьером (но потом всё получилось)
Как разработчик в Польше работал курьером (но потом всё получилось)
Как разработчик в Польше работал курьером (но потом всё получилось)
@dzikpic, канал для айтишников в Польше, рассказал историю Александра. Перед тем, как попасть в польскую компанию, он два месяца доставлял еду в Glovo. Каково это — ездить на велосипеде по 10-12 часов в день и почему маникюрщица зарабатывает больше разработчика.
3 комментария
Айтишник купил дом в Польше. Как получить разрешение в 2023, когда отказов больше
Айтишник купил дом в Польше. Как получить разрешение в 2023, когда отказов больше
Айтишник купил дом в Польше. Как получить разрешение в 2023, когда отказов больше
@dzikpic, канал для ИТ-экспатов в Польше, рассказывает историю белорусского айтишника, который купил дом в Гданьске, с комментариями эксперта. Обсудить историю можно в чате.
8 комментариев
Belka Games уволила сотрудников в Беларуси, России и Литве
Belka Games уволила сотрудников в Беларуси, России и Литве
Belka Games уволила сотрудников в Беларуси, России и Литве
16 комментариев
Российская «Леста» стала 100%-м собственником «Гейм Стрим»
Российская «Леста» стала 100%-м собственником «Гейм Стрим»
Российская «Леста» стала 100%-м собственником «Гейм Стрим»

Хотите сообщить важную новость? Пишите в Telegram-бот

Главные события и полезные ссылки в нашем Telegram-канале

Обсуждение
Комментируйте без ограничений

Релоцировались? Теперь вы можете комментировать без верификации аккаунта.

2

карту МИР надо было открывать в Беларусбанке, в любом районе страны работает без проблем.

Остап-Сулейман-Берта-Мария Бендер-бей
Остап-Сулейман-Берта-Мария Бендер-бей Капитан в свободном плавании
6

Грузинский банк это ещё цветочки. Ждём визит белоруской налоговой, автор держи в курсе.

2

полагаю уже старший налоговый инспектор направил запросы в грузинское министерство с требованием не позднее 15 числа предоставить сведения об убежавших айтишнеках и их доходах. будут в выходные работать, списки печатать

5

В Грузии все банки странные если честно, как и вся страна в принципе

4

да тут больше в сторону - грузинские банки начнут выполнять требования санкций по ограничению переводов в Беларусь.

1

естественный отбор - выживает только умнейшая и сильнейшая особь, что не засветилась переводом

0

для этого придется жить за пределами регионов попавших под санкции.

не в бумажном ведь веке живем.

3

Предвижу бизнес: IT-тур для открытия ИП/счетов в нескольких странах