Хотите дальше читать devby? 📝
Support us

Вернет ли обанкротившаяся FTX деньги своим клиентам и как не оказаться на их месте

Во время банкротства одной из крупнейших криптобирж FTX средства более миллиона ее клиентов оказались заморожены. Началась большая охота за оставшимися активами: из-за чудовищной неразберихи с бухгалтерией сегодня аудиторы криптобиржи не знают даже точное количество средств, которыми располагала FTX. Смогут ли клиенты и инвесторы обанкротившейся платформы вернуть хотя бы что-то? И как не попасть в такую же ситуацию?

2 комментария
Вернет ли обанкротившаяся FTX деньги своим клиентам и как не оказаться на их месте

Во время банкротства одной из крупнейших криптобирж FTX средства более миллиона ее клиентов оказались заморожены. Началась большая охота за оставшимися активами: из-за чудовищной неразберихи с бухгалтерией сегодня аудиторы криптобиржи не знают даже точное количество средств, которыми располагала FTX. Смогут ли клиенты и инвесторы обанкротившейся платформы вернуть хотя бы что-то? И как не попасть в такую же ситуацию?

Велики ли шансы что-то вернуть?

Банкротство FTX и арест ее основателя Сэма Бэнкмана-Фрида потрясли под конец года весь криптовалютный рынок. В адрес бизнесмена звучат обвинения в мошенничестве и растрате клиентских средств. Комиссия по ценным бумагам США (SEC) раскрыла схему манипуляции: по мнению регулятора, руководство биржи тратило средства на дорогие офисы и недвижимость на Багамских островах, а также направляло миллиарды долларов из средств клиентов в спекулятивные венчурные инвестиции.

В 2021 году количество клиентов FTX насчитывались около 1,2 миллиона. Большинство пострадавших от банкротства площадки оказались из Юго-Восточной Азии, где FTX была популярна. Компания задолжала крупнейшим клиентам и кредиторам более $3 миллиардов и понесла убытки в размере более $8 миллиардов. Получить свои средства рассчитывают как клиенты-владельцы счетов, так и инвесторы, которые вкладывали деньги в развитие компании. При этом у них разные шансы на успех.

В отличие от FTX, другие обанкротившиеся площадки не исчезали одномоментно. Некоторые биржи определяли сроки, в течение которых клиенты могут вывести средства, в этом случаем клиентам также приходилось защищать свои права. В отличие от других дочерних компаний, американская компания группы FTX, скорее всего не пострадала, и клиенты из США теоретически смогут вернуть 100% своих инвестиций. Однако у международной компании дела обстоят намного хуже: все, на что они могут рассчитывать, — это около 10-25% от вложенных средств.

Однако и это еще не все. Никто точно не знает, сколько средств осталось на счетах обанкротившейся криптобиржи и десятков компаний, которых это коснулось. Причина — в отсутствии сколько-нибудь внятной бухгалтерии. Нынешний главный исполнительный директор группы FTX Джон Рэй был в шоке от царивших в компании порядков: консультанты не могли представить даже полный список сотрудников, работавших в FTX, транзакции одобрялись смайликами в чатах, а множества финансовых документов просто не существовало.

Сейчас аудиторы пытаются найти какую-то часть разбросанных по миру средств. Им удалось отыскать $740 принадлежащих криптобирже миллионов на холодных кошельках и еще $560 миллионов, которые принадлежат разным организациям группы. Банкротство криптобиржи — это новая правовая ситуация, и суд может не признать найденные средства собственностью клиентов — их могут разделить между кредиторами организации.

А если попытаться?

Но шанс все-таки есть. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) назвала две конкретные компании, в которые были направлены активы пользователей, что повышает шансы на возврат этих средств. Регулятор выяснил, что FTX провела в этом году две венчурные сделки на $200 миллионов из средств клиентов. Бывший глава биржи Сэм Бэнкман-Фрид в марте направил через компанию FTX Ventures $100 миллионов финтех-стартапу Dave, а в сентябре — $100 миллионов разработчикам Web3-проектов Mysten Labs.

Венчурный фонд FTX Ventures, по ее собственным утверждениям, оценивается в $2 миллиарда. Однако SEC смогла связать клиентские средства только с двумя указанными транзакциями. CNBC указывает, что выявление компаний, куда были направлены активы пользователей FTX, повышает вероятность того, что эти средства можно будет вернуть. Для успеха нынешние управляющие FTX должны доказать, что именно средства клиентов использовались для инвестиций Бэнкмана-Фрида.

Mysten Labs и Dave не подозревали, что инвестиции на самом деле — это клиентские средства криптобиржи. По словам гендиректора Dave Джейсона Уилка, компания планирует погасить вложения FTX, которые были сделаны в виде конвертируемых облигаций, к 2026 году и вернуть $101,6 миллиона с учетом процентов. Инвестиции в Mysten Labs были сделкой с акционерным капиталом, и пока неясно, как вложения будут возвращены — в американском законодательстве нет четко прописанного механизма для такого случая.

По иронии судьбы, деньги также пришли, откуда их не ждали. Сразу несколько американских политиков вскоре после предъявления обвинения Бэнкману-Фриду заявили, что возвращают пожертвования от самого бизнесмена, бывшего со-гендиректора FTX Digital Markets Райана Саламе и бывшего технического директора FTX Нишада Сингха в общей сложности на сумму $84,3 миллиона. Топ-менеджеры компании жертвовали всем: и демократам, и республиканцам. Политики заверили, что часть денег пойдет на благотворительность после скандала с криптобиржей.

Как не оказаться на месте клиентов FTX?

Юристы советуют в случае ситуации, подобной FTX, собрать ключевую информацию о площадке: где зарегистрирована биржа, какой орган выступает ее регулятором, каким способом передавались инвестиции и есть ли инвестиционный договор или смарт-контракт, который подтверждает факт инвестирования. Затем необходимо обратиться к национальному регулятору для предоставления правовой помощи.

Другой способ — это обратиться с заявлением в иностранный суд, который будет рассматривать дело о банкротстве компании. Здесь помощь окажет международная юридическая фирма, лучше, если она имеет представительство в стране, где зарегистрирована криптобиржа или где проходит банкротство.

Чтобы удостовериться в надежности площадки, специалисты рекомендуют обращать внимание на детали, например, на наличие лицензии: где, когда и кем выдана. Большее доверие вызывает сложная процедура открытия счета — так будет безопаснее пользоваться услугами криптобиржи. К тому же, можно прочитать отзывы, которые публикуют финансовые регуляторы о той или иной компании.

Дополнительными факторами надежности будут:

  • большой объем торгов и активов площадки;
  • профессиональные инвесторы и фонды в составе акционеров;
  • профессиональный аудит;
  • финансовая отчетность, которая публикуется открыто и постоянно;
  • размещенные на площадке активы застрахованы.
Основателя криптобиржи FTX выпустили под залог в $250 млн
Основателя криптобиржи FTX выпустили под залог в $250 млн
По теме
Основателя криптобиржи FTX выпустили под залог в $250 млн
Два партнера Бэнкмана-Фрида признали вину в обмане клиентов FTX
Два партнера Бэнкмана-Фрида признали вину в обмане клиентов FTX
По теме
Два партнера Бэнкмана-Фрида признали вину в обмане клиентов FTX
Основателя FTX Бэнкмана-Фрида экстрадируют в США
Основателя FTX Бэнкмана-Фрида экстрадируют в США
По теме
Основателя FTX Бэнкмана-Фрида экстрадируют в США
Помогаете devby = помогаете ИТ-комьюнити.

Засапортить сейчас.

Читайте также
Дивидендный дедлайн: когда покупать акции, чтобы извлечь выгоду из даты отсечки
Дивидендный дедлайн: когда покупать акции, чтобы извлечь выгоду из даты отсечки
Дивидендный дедлайн: когда покупать акции, чтобы извлечь выгоду из даты отсечки
3 комментария
Инвестидея: как вложиться в зеленую энергетику через блокчейн
Инвестидея: как вложиться в зеленую энергетику через блокчейн
Инвестидея: как вложиться в зеленую энергетику через блокчейн
Крипторынок и зеленая энергетика обычно находятся по разные стороны баррикад: блокчейн-транзакции требуют больших энергозатрат и считаются неэкологичными. Но криптомеханизмы можно использовать и для поддержки чистой энергии. Рассказываем, как это работает и в токены каких компаний на «зеленом» рынке имеет смысл вкладываться.
Куда инвестировать во время рецессии?
Куда инвестировать во время рецессии?
Куда инвестировать во время рецессии?
Куда частному микроинвестору с наибольшей выгодой и наименьшими рисками вложить свои 1-2-3 тысячи долларов на падающем рынке? Вместе с Dzengi.com разобрались в самом термине «рецессия» и выбрали оптимальные способы инвестирования в депрессивное для денег время.
11 комментариев
В DEIP из-за обвала курса от $1,1 млн осталось $350K, зарплаты не платят. CEO разбирает, как так вышло
В DEIP из-за обвала курса от $1,1 млн осталось $350K, зарплаты не платят. CEO разбирает, как так вышло
В DEIP из-за обвала курса от $1,1 млн осталось $350K, зарплаты не платят. CEO разбирает, как так вышло
Блокчейн-стартап DEIP больше двух месяцев не платит зарплату сотрудникам. Об этом dev.by рассказали несколько человек из компании: «официальная причина — стартап неправильно распорядился финансовыми ресурсами и денег нет. Подробностей не знаем». Сотрудникам сообщили, что топ-менеджмент ищет дополнительный капитал для погашения задолженности и дальнейшего развития. Но часть команды уже ищет новую работу.Мы также поговорили с СЕО DEIP Алексом Шкором — он рассказал, из-за чего у стартапа возникли сложности, как команда пыталась их решать и что собирается делать дальше. «Хочу поделиться опытом, чтобы на нём смогли научиться другие фаундеры, которые хотят идти в web3», — говорит Алекс. Ниже — подробный разбор.
7 комментариев

Хотите сообщить важную новость? Пишите в Telegram-бот

Главные события и полезные ссылки в нашем Telegram-канале

Обсуждение
Комментируйте без ограничений

Релоцировались? Теперь вы можете комментировать без верификации аккаунта.

cray
cray
0

Не вернёт. Добро пожаловать в крипту

Zhan Chubukou
Zhan Chubukou B2B Contractor (AI Solution Manager) в Worldwide Market
0

Сколько раз писали - держите крипту на "холодных" кошельках, а биржи исключительно для ввода/вывода пользуйте, да и то - малыми транзакциями... Чтобы потом не удивляться.