Сотовые операторы будут сообщать КГК о подозрительных абонентах

О каких «подозрительных операциях» идёт речь

Критериями выявления и признаками подозрительных финансовых операций  являются:

• возврат абоненту неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги сотовой подвижной электросвязи, по письменному заявлению абонента — физического лица при расторжении абонентского договора с операторами сотовой подвижной электросвязи;
• разовое или неоднократное в течение анализируемого периода поступление средств на лицевой счет клиента — абонента оператора сотовой подвижной электросвязи, отличающееся от обычной практики пополнения лицевых счетов клиентов;
• возврат неиспользованного остатка денежных средств на сумму, равную или превышающую 100 базовых величин, внесенных в качестве аванса за услуги сотовой подвижной электросвязи, по письменному заявлению абонента — физического лица при расторжении абонентского договора с оператором сотовой подвижной электросвязи;
• представление участником финансовой операции (клиентом) вызывающей подозрение информации, которую невозможно проверить или проверка которой является слишком дорогостоящей;
• невозможность осуществить связь с участником финансовой операции по указанным адресам и телефонам;
• немотивированные отказы или неоправданные задержки в представлении сведений о финансовой операции ее участником, запрашиваемых оператором сотовой подвижной электросвязи, осуществляющим финансовую операцию, либо чрезмерная озабоченность участника финансовой операции вопросами конфиденциальности;
• представление участником финансовой операции документов (их копий), вызывающих сомнение в их подлинности (достоверности);
• несоответствие финансовой операции характеру деятельности ее участника;
• необоснованное дробление сумм однотипных финансовых операций (одного вида), осуществляемых участником финансовой операции в течение анализируемого периода;
• необоснованная поспешность в проведении финансовой операции, на которой настаивает ее участник;
• систематическое изменение участником финансовой операции порядка исполнения договорных обязательств;
• необычность в поведении участника финансовой операции при осуществлении финансовой операции от своего имени и в своих интересах, дающая основания предполагать, что он действует в интересах иного лица;
• возврат абонентам в течение анализируемого периода денежных средств по доверенности, выданной одному лицу;
• неоднократное проведение участником финансовой операции однотипных финансовых операций в целях дробления суммы необычно крупной сделки и (или) уклонения от регистрации в специальном формуляре.

К высокой степени риска относится осуществление финансовых операций:

• иностранными публичными должностными лицами,
• должностными лицами публичных международных организаций,
• лицами, занимающими должности, включенные в определяемый президентом РБ перечень государственных  должностей,
• государствами (территориями), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, не участвуют в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения,
• лицами, определенными в перечне организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности (далее — перечень), либо находящимися под контролем таких лиц.

Отслеживание таких подозрительных моментов будет идти с помощью «…использования технических средств и программных методов для повышения эффективности процедур выявления лиц, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию средств и (или) блокированию финансовых операций…».

Так же обратите внимание что информацию о блокировке вы сможете получить только после обращения к оператору связи, заранее вас никто оповещать не будет:

«Информирование собственника или владельца средств, участника финансовой операции о замораживании средств и (или) блокировании финансовой операции осуществляется оператором сотовой подвижной электросвязи в письменной, электронной или устной форме после соответствующего обращения собственника или владельца средств, участника финансовой операции…».