«Хоть я не дурак». Почему опытный технарь поверил фейковым «брокерам от Альфа-банка»

Помните историю про потерю 10К на скам-бирже? Ещё один читатель рассказывает, почему даже опытный технарь может поверить скамерам. 

«Девушка сказала, что давно так зарабатывает». Программист потерял 10К на фейковой бирже — не попадитесь

По теме

«Девушка сказала, что давно так зарабатывает». Программист потерял 10К на фейковой бирже — не попадитесь

Павел Войтович, ИП из Пинска, ведёт образовательные курсы по робототехнике и программированию для детей.

Я тоже столкнулся с мошенниками, которые специализируются на «брокерской» тематике. Только не в Швейцарии, а в Беларуси.

Некоторые комментаторы под похожей историей сомневались в интеллектуальных способностях человека, который «повёлся» на такой развод. Наверное, думают, что они точно не попались бы на такую удочку. Возможно, рассказ о моём опыте общения с мошенниками заставит их воспринимать эту угрозу серьёзнее. 

«Методы НЛП работают»: почему технические знания могут и не защитить 

Расскажу о себе, чтобы был понятен мой уровень компетенции. Ведь я айтишник, прекрасно знаю, что такое фишинговые сайты. И меня всё равно смогли развести.

Я отучился на программиста в Гомеле и с 2011 работал в ОАО «ПолесьеТехИнформатика» в Пинске. Занимался разработкой программного обеспечения. Из-за недовольства своим ростом, зарплатой, отношением со стороны начальства в 2019 году я уволился и открыл ИП. Веду образовательные курсы по робототехнике и программированию для детей. 

Я постоянно развиваюсь и интересуюсь новыми технологиями. Не скажу, что я самый крутой в мире программист, но стараюсь изучать и понимать то, до чего дотягиваюсь. Например, в этом году начал активно изучать генерации при помощи нейросетей. В студенческие годы и на работе также изучал HTML, CSS, JS, работал с сайтами, например с Wordpress. Знаю достаточно много языков программирования и технологий (долго всё перечислять, но вот, например то, в чём я неплох: Delphi, Java, PHP, JavaScript, Python, SQL, протоколы, HTTP, алгоритмизация, графы, математика в целом). Ну то есть я достаточно хорошо разбираюсь в технологиях на уровне Middle Developer. 

Добавлю, что в жизни я стараюсь активничать. Веду партии по Dungeons & Dragons, посещаю вебинары и выступаю на них, веду онлайн и очные занятия, слушаю лекции по психологии, не боюсь публичных выступлений и умею немного разбираться в людях.

И всё это мне не помогло: НЛП-шные методы работают хорошо почти со всеми людьми. 

Первый контакт. «Всё выглядело так, будто бы это будут настоящие инвестиции через «Альфа-Банк»"

Первый раз я связался с мошенниками 12 августа. Вечером, перед сном, я  по привычке листал инсту. В ленте нашёл интересную рекламу про преумножение инвестиций, якобы от «Альфа-Банка» (на это намекал логотип банка в объявлении). 

Я по своей природе обычно недоверчив. Но тут меня зацепило. Зацепило то, что обещали как будто реальный доход: не х1000 к капиталу, а 15-20% в месяц. Я понимал, что это довольно серьёзный рост. Но при должном уровне аналитики рынка это не заоблачные цифры, хоть и находятся где-то на пороге реальности. Ещё в рекламе потенциальным клиентам обещали личного брокера, который будет их вести. 

При клике на рекламу перенаправило на сайт. На его название я не обратил внимания (в этом, кстати, минус инстаграма: в шапке не видно адресной строки). И в этом была моя первая ошибка, как я сейчас понимаю. 

Картинку сайт рисовал прямо реальную. Всё выглядело так, будто бы это будут настоящие инвестиции через «Альфа-Банк». И, как обычно на таких рекламных площадках, были указаны контакты. Я воспользовался опцией оставить свой номер телефона, чтобы со мной связались. 

Мне позвонили на следующий день в 10 утра. И развели, как лоха. Сейчас, с позиции послезнания, я понимаю, что они использовали классические приёмы НЛП:

— быстрее, быстрее, скоро закончится акция!
— подарки;
— «это предложение только для вас»;
— не дают положить трубку, хоть я спешил на игру (как раз вёл тогда сессию D&D);
— постоянные попытки вызвать эмоции.

И так далее. 

И я на это всё повёлся. Конечно, сразу я им полностью не доверял. Но они попросили положить всего $50 (раньше, в 2024 году, мне звонили якобы с «Форекса» и просили сразу $500). Я решил положить такие небольшие деньги на счёт просто чтобы попробовать. 

И вот здесь был ещё один момент, который должен был меня смутить, но не смутил — потому что меня просто заболтали, я не выспался, и голова соображала не особенно хорошо.

Номер карты я должен был ввести на их сайте (не на сервисе, не в платёжном посреднике, а в поле ввода просто на сайте). А в другом поле рядом мне нужно было ввести смс-подтверждение — и всё. Не была прописана ни сумма перевода, ни реквизиты — ничего. Это, конечно, показалось мне странным, но я решил рискнуть. Сразу после этого платежа мне прислали ссылку на «брокерскую платформу», где действительно отобразились «мои» $50. 

Именно здесь я допустил главную ошибку людей, которых разводят на деньги: принял решение на горячую голову. Все решения нужно принимать на холодную голову, без воздействия эмоций и недосыпа. И не тогда, когда тебе нужно куда-то спешить. На этом и строятся все разводы. 

Я ведь тогда даже не обратил внимания на то, что звонок был с префиксом +374, то есть не с беларусского номера. Хотя я не дурак, обычно всё вижу, всё замечаю. Видимо, просто недоспал, устал и был на эмоциях. 

Брокер Вера

После перевода первой суммы мне дали контакт брокера Веры Вишневской, которая созванивалась со мной только по телеграму. Один созвон был с видео (жалею, что не сделал его запись). Затем мы общались только звуковыми звонками. 

Все последующие контакты с мошенниками были только через неё. Она рассказала мне об основах спекуляций на бирже (на валютных парах и на рынке). Присылала книжки, ссылки на ресурсы. На видео показывала, как найти фирму в реестре FCA [Управления по финансовому регулированию и надзору] Великобритании, присылала разные российские и беларусские сертификаты. В том числе сертификат какой-то минской фирмы, в которой она якобы работает. Но всё это фикция. Которую ты не отличишь от настоящих документов, если не разбираешься в этом досконально. 

Ну, а дальше она начала обучать меня основам торговли, основам рынка. Я узнал много новых терминов вроде волатильности, игры на понижение, маржи, спота и так далее. Создавалось ощущение, что я общаюсь с реальным брокером, который хорошо знает свою профессию. Ответы Вера давала мгновенно, на задумываясь, даже на звонках. Это подкупало. 

Эйфория

Сначала мы играли с моими $50. Точнее, с $100, мне сделали +100% бонус к депозиту. И за неделю довели их до $216. Этот доход складывался из небольших заработков по сделкам, +$0,3, +$0,5. Самый крупный был +$2,5. Торговали часто, поэтому до такой суммы и дошли. Она присылала мне сделки (якобы это была только для меня выкупленная у биржи ликвидность), я ждал роста или падения. И закрывал. Выглядело это примерно так:

Правда, здесь уже масштабы побольше, это после того, как я закинул $1000. Но об этом чуть позже. 

А вот моя первая сделка от 14 августа, с прибылью в $0,33. Помню, что чувствовал тогда эйфорию, ощущал себя крутым бизнесменом:

А вот здесь я закрыл сделку по хлопку c прибылью в $33:

Как Павла раскрутили на $1000

Откуда взялась эта $1000?

После первых успехов эта «Вера Вишневская» позвонила мне и предложила подписать контракт. Я вношу $15 000 на депозит, и мы его за полгода преумножаем до $90 000. Весь этот бизнес-план она обосновывала реальными картинками — ситуацией с акциями Tesla, случившимся в тот момент падением криптовалют. Она показывала реальные стратегии заработка на примере прошлых лет, когда случались проблемы с хлопком, кофе, акциями Nvidia и так далее. Показывала реальные сделки реальных людей. Всё это выглядело очень реалистично.

Я сумел отказаться от такого предложения, сразу на $15 000. Но на $1000 согласился, уболтала, зараза. Снял деньги с офердрафта и положил через сервис WhiteBird на «свой» кошелёк. 

Только потом я узнал, что это был криптокошелёк. Реальный криптокошелёк, только не мой, а их. 

И понеслась. Сделки, сделки, бабки, бабосики. Мы за неделю довели сумму до $3600, если память не изменяет. 

И она мне показала, как вывести деньги. Я попробовал вывести небольшую сумму, и деньги реально поступили на карту. Только потом я понял, что это, скорее всего, просто какой-то другой «лох» из Беларуси просто с карты на карту перевёл мне эти деньги. Вероятно, именно поэтому и получилась задержка в 20 минут с момента «вывода» денег со счёта до их фактического поступления на мою карту. 

После этого картинка вырисовывалась вполне реальная. Думаю, меня можно понять, хоть я и не дурак. Я проверял все котировки, проверял закупки, ликвидность, маржу биржи. Всё было в порядке. 

Палладий вместо платины

Мы с «Верой» продолжали торговать. Быстро, активно, много. Брокер предоставила мне кредитное плечо х20, то есть с каждым «своим» заработанным долларом я зарабатывал ещё и 20 для них. И каждый день она мне звонила и напоминала: ищите деньги, контракт специально под вас ведь подготовлен, мы теряем закупленную ликвидность акций. Всё это выглядело очень «по-настоящему». Мы довели «мою» сумму почти до $9300, и вот здесь начался трэш. 

Где-то в конце августа «Вера Вишневская» рассказала мне, что закрыла сделки со своим предыдущим клиентом, который забрал прибыли и закрыл контракт. От него осталась выкупленная ликвидность, и она подумала, почему бы нам с ней вдвоём на этом не заработать. На следующий день она прислала мне четыре новые сделки. Перед этим мы закрыли почти все старые, чтобы была номальная маржа на счету, хотя там две сделки уходили в небольшой минус. Только с нефтью я решил подождать, потому что считал -$30 слишком большой потерей. 

И вот я вижу, что на балансе образовался минус в $8000. Из-за того, что в названии позиции была перепутана всего одна буква, XPD USD вместо XPT USD. Палладий вместо платины. А у палладия высокая волатильность, и тогда он начал падать на рынке. 

Позднее, поразмыслив, я пришёл к выводу, что они специально сделали эту подмену, изменили сообщение на XPT USD после того, как я открыл позицию. Я просто не мог ошибочно ввести пару — я её не руками вводил, а копировал с помощью Ctrl+C -> Ctrl+V. А буфер обмена ведь не ошибается.

Получается, что они в реальном времени смотрят у себя на серверах, что я делаю, и успевают на это отреагировать. 

Эмоции, звонки, угрозы. «Начал на велосипеде ездить по всем банкам Пинска и просить кредит»

Сразу после этой сделки мне позвонила «Вера Вишневская», которая на эмоциях начала рассказывать, что дала мне не мои контракты, я их запорол, и если я как-то не решу ситуацию, её уволят. Рассказывает мне это, плачет — и потом бросает трубку. 

Понимаете, всё это время она втиралась мне в доверие. Как я теперь понимаю, для того, чтобы легче выводить меня на эмоции. Мы с ней общались о пуэре, о фигурках D&D, которые я крашу. Она подписалась на мой личный блог, лайкала моих драконов Lego. В общем, классический развод НЛП. 

Потом она как будто успокоилась, позвонила и сказала создавать запрос в страховую. Я создал. Мне позвонили из страховой биржи (интересно, что с беларусского номера) и сказали, что это не страховая сделка. Но они готовы её выкупить. Для этого я должен был внести депозит в $6000, они прокрутили бы её 20 минут на понижение, и после этого я мог бы работать дальше.

То, что эта схема — развод, я понял сразу. Медлил, не торопился. Чувствуя это, мой собеседник решил давить на эмоции, сказал, что «Вера» сейчас плачет, переживает о детях, чтобы они не померли голодными. И убеждал меня, что это не его забота, это я должен её успокаивать. 

Потом пошли звонки, угрозы, страховые агенты. «Вы потеряете сейчас весь ваш счёт», «срочно ищите деньги, мы подадим на вас иск в финансовый регулятор» и так далее. Обычные угрозы. 

С угрозами мне звонили по нескольку раз в день. Рассказывали, что закроют мой счёт, я потеряю деньги. Звонили с разных номеров, даже с беларусских. Весь сентябрь мне приходилось выключать телефон по ночам, так как они любили звонить где-нибудь в 23, в час, в два ночи. 

Вот тут я уже понял, что дело не чисто. Но эмоции всё ещё не давали вылезти из ловушки. Первые несколько дней я переживал. Начал на велосипеде ездить по всем банкам Пинска и просить кредит. Я. Умный человек. Просил кредит на это. 

Конечно, я не думал сразу закидывать им эти деньги. Я собирался потребовать у них каких-то гарантий возврата тех денег, которые уже закинул им. И после этого уже начал бы помаленьку кидать им. 

К счастью, кредит нигде не дали. Только в «Приорбанке» одобрили кредит как ИП, но к тому моменту я уже опомнился и отказался его получать. 

А ещё я каждый день следил за ситуацией с палладием. Смотрел рынок, изучал графики, ждал повышения цены. Он потом подорожал, и я бы дождался выхода в полюс по этой позиции, если бы не их махинации. Смотрите, вот здесь палладий потихоньку пошёл вверх, минус стал сокращаться:

Вот здесь я закрыл сделку по нефти и снова порадовался, что минус по палладию стал ещё меньше:

А вот в этот момент 3 сентября я уже должен был быть в плюсе. Но они просто не пропустили эту цену через свои сервера, хотя на «Форексе» она реально была:

В общем, я ночами не досыпал, следил за этими картинками. А они их рисовали, как хотели, пускали пыль в глаза. 

Добавлю, что их стандартная тактика — это спекуляция на волатильности. Создание якобы очень краткосрочных сделок, которые будто бы моментально меняют цену на рынке. Но если в этот момент вы откроете биржевые сайт, на реальном рынке таких прыжков, как у них, вы не увидите. Ещё они занимаются манипуляциями с ценами открытия сделок. И вдобавок их сервер не даёт самостоятельно закрывать отрицательные сделки. Я пробовал делать это по ночам, когда они спят. И сайт требует обязательно связываться с брокером. 

Дорогой урок

В результате я закинул им $1000. Их, скорее всего, уже не вернуть, они ушли на криптокошелёк. Всего же они хотели вытянуть из меня $15 000 в качестве взноса на депозит, а потом $8000 в виде компенсации за неудачную сделку, которую сами же и организовали с помощью манипуляций. Впрочем, аппетиты могли и вырасти — с кредитным плечом х20 они якобы могли потерять и $160 000.

5 сентября я вообще не спал. Думал, крутился. И решил почитать, что пишут в интернетах. И тут всё стало на свои места: там прямо пишут, что фирма Investing Ideas LTD, с которой я связался, — это мошеники.

Я понимаю, что сделал большую ошибку. И ошибка была именно в эмоциях. Я сделал выводы. Теперь я другой человек, стараюсь сначала выдохнуть, а потом действовать. Этот урок обощёлся мне в $1000. И, как говорит моя мама, «спасибо, Боже, что взял деньгами». 

Всё настолько реалистично, что поведётся любой, кто не трейдил и не изучал вопрос месяцами и годами. Нефиг лезть туда, где не разбираешься. Вот мой урок.

Сейчас в инсте появилась куча рекламы, обещающей научить зарабатывать на нейросетях. Это та же песня, но на новую мелодию: снова выманивает деньги у тех, кто не разобрался в вопросе, но хочет быстрых бабок. 

Хоть я и понимаю, что потерянных денег уже не вернуть, я написал заявление в следственный комитет. Насколько знаю, дело уже ушло в производство. 

Что важно знать начинающим инвесторам 

Ну и добавлю ещё несколько моментов, на которые я обратил внимание, когда разбирался с вопросом поглубже. Если бы я знал об этом раньше, мои шансы попастся на удочку мошенников были бы значительно меньшими. 

• Перед тем как открывать брокерский счёт, настоящая брокерская контора проведёт с вами тест на знание законов биржи. Это 58 страниц текста, который нужно очень хорошо знать.
• Настоящий брокер никогда не посоветует взять кредит. Потому что в таком случае даже небольшие потери на бирже будут эмоционально тяготить — а кредит и так эмоционально тяготит. Только когда вы закроете все долги, добросовестный брокер будет с вами работать
• Брокерский счёт состоит из 20 цифр (в моём случае были ещё и буквы). Брокерский счёт не может быть криптовалютным. Впрочем, вы можете торговать со своего криптовалютного кошелька на криптовалютной бирже (но брокерский счёт и в этом случае будет другим). 
• Если вы не разбираетесь в финансах — лучше в эту сферу не лезть. Годы изучения, и только потом можно попробовать. 
• Вам могут показывать документы реальных контор (они это и делали). Но удостовериться, что ты общаешься с реальным сотрудником тяжело. А сертификаты сейчас все доступны на брокерских сайтах, они публичные. Любой Вася может скачать сертификат брокера и сказать: ну вот, видишь сертификат? Это мой.
• Нужно разбираться в том, какие бывают биржевые платформы. Они свою написали на коленке, на JavaScript. Все настоящие биржевые платформы известны и запатентованы. Их названия легко можно найти в интернете.
• Никто не будет создавать тебе аккаунт и закидывать твой первый капитал на счёт. А тем более присылать тебе «первый пароль». Это первый развод. Всё это ты должен сделать сам.
• Брокер не будет тебе названивать, тем более каждый день. У него нет на это времени.
• Брокер не присылает тебе готовые сделки. Вы вместе собираете инвестиционный портфель, а дальше ты работаешь сам. Именно ты решаешь, когда открыть сделку, ты же решаешь, когда её закрыть. Это твоя ответственность, а не брокера. Следить за котировками — тоже твоя ответственность. Задача брокера — подобрать тебе три-четыре сделки по твоей схеме инвестиций. И всё, дальше работаешь сам.
• Никто не даст новичку без $100 000 в кошельке плечо х100 или х20. Это миф. За каждую твою ошибку брокер теряет в 20 раз больше чем ты! Он этого не допустит. Даже плечо х1,2 новичку очень тяжело получить без взноса в $10 000.

Вывод из всего этого будет такой. Даже если вы опытный айтишник, вас могут развести на бабки, если ваша жадность оказывается сильнее вашей способности к критическому мышлению. Особенно если вы не разбираете в том, куда лезете.

Помните: мошенникам всё равно, спите вы, болеете или можете что-то потерять (работу, уважение, семью, доверие к другим, голову). Им безразличны ваши эмоции и ваше эмоциональное здоровье. Им нужны только ваши деньги. Любыми средствами. Они будут звонить, умасливать, угрожать, создавать НЛП-ситуации.

Не ведитесь. Сразу бросайте трубку. Не играйте с ними. Они в этой игре таких «умников» по 100 штук за день разводят. Поверьте, с их опытом они могут быть сильнее вас. 

devby 17 лет!

Вспоминаем наш (и ваш) переходный возраст и делимся виш-листом