В 2000 году в нью-йоркской штаб-квартире Goldman Sachs продажей и покупкой акций для клиентов занимались 600 трейдеров. Сегодня их осталось лишь двое — остальную работу выполняют автоматизированные программы для трейдинга, в поддержке которых занято 200 разработчиков, рассказывает MIT Technology Review.
Автоматизация работы компаний с Уолл-стрит стала особенно активной в последние пять лет, вытесняя людей из традиционно «человеческих» областей. По словам Марти Чавеса, который в апреле займёт позицию финансового директора Goldman Sachs, значительные части бизнеса финансовых компаний адаптируются к использованию алгоритмов, двигаясь по пути, которые уже прошла торговля акциями.
Поначалу комплексные алгоритмы торговли, часть которых использует возможности машинного обучения, «взяли на себя» торги, где цена легко определялась по рынку.
По мере расширения компьютерных возможностей, машины всё чаще торгуют валютами и фьючерсами, цены на которые намного сильнее подвержены активным колебаниям. Для этого алгоритмы создаются таким образом, чтобы как можно ближе походить на действия человека.
Согласно исследовательской компании Coalition, на сегодня около 45 процентов трейдинга осуществляется в электронном режиме. Помимо сопроводительного персонала, алгоритмы занимают места и высокооплачиваемых специалистов Уолл-стрит.
Расчёты Goldman Sachs показывают, что один разработчик может заменить четырёх трейдеров. На сегодня в штате компании около 9 тысяч инженеров — порядка трети от общего числа сотрудников.
Марти Чавес уверен, что за этим последует автоматизация задач инвестбанкинга, которые традиционно принято связывать с человеческими навыками: умением продавать и выстраивать отношения. Полностью их заменить не удастся, но Goldman Sachs намерены как следует постараться. В компании определили 146 этапов вывода акций компании на биржу — и многие из них «просто просят автоматизировать себя», говорит Чавес.
В среднем инвестиционный банкир, работающий в сфере слияний и поглощений в крупном банке, зарабатывает около $700 тысяч в год. Сокращение таких позиций сэкономит немало денег. То же можно сказать и об уменьшении числа сотрудников, занятых в трейдинге, исследованиях и продажах: их средняя зарплата составляет около $500 тысяч. На оплату труда таких «передовых» работников компании с Уолл-стрит тратят до 75 процентов зарплатного фонда, считает глава исследований в Coalition Амирт Шахани.
Новая платформа потребительского кредитования от Goldman называется Marcus, она полностью автоматизирована и работает без вмешательства человека. На разработку и запуск ушло лишь 12 месяцев, в ходе которых проект был выращен по принципу стартапов внутри компании. Goldman продолжает такую практику, объединяя группы разработчиков новых проектов на освободившихся от трейдеров площадях нью-йоркского офиса.
«Там, где работали эти 600 трейдеров, ещё очень много свободного места», — говорит Чавес.
Релоцировались? Теперь вы можете комментировать без верификации аккаунта.