Российские банки блокируют схемы арбитража через беларусские криптобиржи
Центробанк России и банки в этом месяце начали пресекать схему с продажей крипты за наличные, пишет CNews со ссылкой на РБК.
Речь о схеме арбитража, которая предполагает покупку стейблкоина USDT на криптоплощадках стран СНГ с последующей продажей за наличные рубли в России. По информации РБК, схема широко распространилась на рынке в этом году. Центробанк видит в ней высокий риск легализации денежных средств неустановленного происхождения.
Центробанк России и банки в этом месяце начали пресекать схему с продажей крипты за наличные, пишет CNews со ссылкой на РБК.
Речь о схеме арбитража, которая предполагает покупку стейблкоина USDT на криптоплощадках стран СНГ с последующей продажей за наличные рубли в России. По информации РБК, схема широко распространилась на рынке в этом году. Центробанк видит в ней высокий риск легализации денежных средств неустановленного происхождения.
Схема работает следующим образом. Физлицо переводит средства из российского банка в беларусский либо вносит наличные сразу на счёт в Беларуси. Затем пополняет счёт на официальной бирже в Беларуси, Кыргызстане или другой стране содружества, где криптовалюта легализована либо находится в серой зоне, и покупает USDT.
Далее крипту продают за наличные в России через местные криптообменники. Полученные средства либо вносят на счёт в российском банке, либо оставляют в наличной форме, после чего цикл повторяется. Арбитражёр при этом зарабатывает на разнице между безналичным и наличным курсом USDT.
По словам гендиректора Sun Crypto Management Егора Виноградова, типичный цикл выглядит так: утром отправляется пара миллионов в Минск, к обеду USDT сдаётся в обменнике, вечером наличные вносятся через банкомат. При отсутствии претензий со стороны банка за неделю можно совершить 3-4 таких круга. Сооснователь беларусской криптоплатформы WhiteBird Сергей Черечень отметил, что доходность одного цикла может составлять 2% и более. Он подчеркнул, что формально отдельные операции в данной схеме не являются нелегальными.
Теперь банки блокируют клиентам-физлицам операции по переводу на беларусские криптобиржи, если перед этим фиксируется взнос аналогичной суммы в наличной форме. Снять блокировки часто невозможно: российские криптообменники не предоставляют надлежаще оформленные документы, что затрудняет доказательство реальности сделки.
Юристы отмечают, что арбитраж как таковой — известный способ заработка на крипторынке и сам по себе не запрещён, но полностью «белым» его не называют.
Вопросы возникают на этапе продажи криптовалюты за наличные. С 1 сентября в России вступили в силу закон о цифровых валютах и изменения в закон о валютном регулировании, относящие криптовалюту, включая USDT, к валютным ценностям. Каждая её продажа квалифицируется как валютная операция. Физлицо-резидент обязано рассчитываться по валютным операциям через свой банковский счёт.
По информации РБК, официальных разъяснений российского Минфина, Центробанка и Федеральной налоговой службы, а также судебной практики пока нет, поэтому схема продолжает функционировать.
Но, по оценкам экспертов РБК, её популярность уже сокращается из-за усиленного внимания банков, а с 1 июля 2027 года она полностью утратит работоспособность. С этой даты российский закон о цифровых валютах запретит покупать USDT напрямую у площадок СНГ через российский банк с последующей продажей за наличные по прежней схеме: потребуется участие организаций, допущенных на российский рынок.
Релоцировались? Теперь вы можете комментировать без верификации аккаунта.