Вслед за Tesla: зачем бизнес инвестирует в криптовалюты
Только за последний год курс биткоина вырос в 16 раз, Ethereum — в 35 раз, а мем-валюта Dogecoin подскочила в цене в 175 раз — и это далеко не полный список подорожавших монет. В целом, за последний год существенно выросли и фондовые рынки, и другие рисковые активы. Но именно феномен криптовалют привлекает все больше внимания с каждым годом, а интерес к рынку проявляет даже крупный бизнес и инвестфонды. Разбираемся, почему Tesla, Twitter и другие гиганты внезапно обратились к криптоактивам.
Только за последний год курс биткоина вырос в 16 раз, Ethereum — в 35 раз, а мем-валюта Dogecoin подскочила в цене в 175 раз — и это далеко не полный список подорожавших монет. В целом, за последний год существенно выросли и фондовые рынки, и другие рисковые активы. Но именно феномен криптовалют привлекает все больше внимания с каждым годом, а интерес к рынку проявляет даже крупный бизнес и инвестфонды. Разбираемся, почему Tesla, Twitter и другие гиганты внезапно обратились к криптоактивам.
Криптовалюты — это ликвидный и одновременно спекулятивный актив, что делает его привлекательным для инвесторов. Неудивительно, что в последние пару лет в криптоиндустрию потянулись инвестиционные фонды, а затем и крупные компании. Так, в начале года компания Tesla объявила о покупке BTC на сумму $1,5 млрд. Финтех-компания Square в феврале вложила в биткоин $170 млн, а интерес к криптовалюте выразили Twitter и Facebook.
Если инвестиционные фонды используют криптовалюту в качестве спекулятивного инструмента, то для крупных компаний BTC — это скорее накопительный инструмент и альтернатива традиционным активам. Можно выделить как минимум три причины этого тренда:
Пандемия заставила крупнейшие ЦБ мира пойти на беспрецедентные меры по стимулированию экономики и резко увеличить эмиссию денег. Такое решение помогло стабилизировать положение и избежать глобального экономического краха, но в то же время привело к ускорению девальвации. Более того, эмитированный капитал резко хлынул на фондовые рынки. Аналитики отмечают, что на рынке ценных бумаг уже сформировался пузырь, который в любой момент может лопнуть. Поскольку деньги продолжают обесцениваться, а доходность по депозитам и облигациям почти на нуле, бизнесу приходится искать альтернативу на крипторынке.
В отличие от традиционных активов, криптовалюты децентрализованы. Соответственно, даже если у бизнеса возникнут проблемы, компания сможет сохранить часть активов — в отличие от банковского счета, криптокошелек не получится заморозить. Более того, в случае провала монетарной политики ведущих ЦБ мира по ряду стран может прокатиться дефолт или гиперинфляция — в этом случае под удар попадут традиционные активы.
Несмотря на всеобщее заблуждение, что биткоин — это пузырь, крупный бизнес и институциональные инвесторы никак не могли его раздуть, потому что только недавно начали осторожно исследовать крипторынок. Многие ждали, пока он наберет вес. Так, крупнейший инвестиционный фонд Black Rock, под управлением которого находится более $9 трлн, ждал роста капитализации крипторынка до $2 трлн, поскольку более низкая капитализация позволяла легко манипулировать ценой. Напомним, что рыночная капитализация криптовалютного рынка только недавно превысила эту отметку. Фонд продолжает следить за динамикой, и, возможно, инвестирует в биткоин в ближайшем будущем.
У криптовалюты есть еще несколько преимуществ перед традиционными активами. Например, условные $10 млн в BTC можно перевести за час на другой конец света, заплатив $50 комиссии за транзакцию. Провести аналогичную транзакцию с фиатными деньгами вряд ли получится так же быстро. А с помощью таких криптовалют, как XRP или Litecoin, трансграничный перевод можно осуществить за несколько секунд, отдав на комиссию всего несколько центов.
Инвестиции в криптовалюты в СНГ
Пока в криптовалюты в основном инвестируют западные компании. В странах СНГ из-за нюансов регулирования большинство выбирает более консервативную тактику и просто наблюдает за рынком. При этом легальные платформы и инструменты для инвестирования уже доступны. Так, в Беларуси криптовалютный рынок уже несколько лет регулируется Декретом Президента Республики Беларусь № 8 «О развитии цифровой экономики». А с 2019 года в стране работает первая регулируемая криптобиржа Currency.com, которая позволяет инвестировать как в криптовалюты, так и в более чем 2000 токенизированных активов, включая акции, фондовые индексы, ETF, облигации, сырьевые товары. Токенизированные активы можно покупать и продавать, а также торговать с левереджем до 500x.
Таким образом, компании постсоветского пространства уже могут законно инвестировать в криптовалюты и использовать те же инструменты и ресурсы, что и западные компании. На Currency.com можно не только инвестировать, но и привлекать инвестиции. Один из вариантов — это проведение ICO (первичного размещения монет). Если ваш бизнес нуждается в дополнительных инвестициях, платформа позволяет привлечь капитал за счет создания и размещения токенов. Воспользоваться услугами Currency.com могут компании со всего мира, за исключением компаний и граждан США, а также стран из списка FATF.
Что такое токенизированные акции?
Токенизированные акции — это ценные бумаги, которые перевели на блокчейн и преобразовали в токен, привязанный к цене реального актива, то есть это финансовый актив на блокчейне, в основе которого лежит другой базовый актив.
Токенизированные акции могут работать эффективнее традиционных ценных бумаг (обычных акций), поскольку денежные затраты, связанные с обработкой сделок, в данном случае меньше, а стоимость контракта — ниже, потому что при работе с блокчейном не нужны посредники.
На платформе представлены более 1500 активов: криптовалюты, токенизированные акции крупнейших в мире компаний, ETF, фондовые индексы, валюты и облигации. На бирже доступна как покупка и продажа активов «физически», так и торговля с левереджем до 500х.
Материал не является финансовой консультацией. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.
Small Talk для айтишников: как научиться говорить не только о тасках и дедлайнах
Вы уверенно рассказываете о технических решениях, архитектуре и фреймворках, но разговор с коллегами о погоде или хобби вызывает лёгкое замешательство? Это нормально. Большинство IT-специалистов умеет объяснять сложное просто, но неформальная беседа получается далеко не у всех. Тем не менее, умение поддержать small talk — навык, который напрямую влияет на карьеру, особенно в международных командах.
Топ-3 курса, где можно прокачать память и концентрацию — чтобы быстрее учиться и меньше уставать
Мы тратим часы на книги, курсы и туториалы, но знания всё равно ускользают. И проблема тут не в сложности материала, а в том, как мы его усваиваем. Исследования утверждают: память и концентрацию можно развить. А результат от этого вы ощутите не только в работе, но и в восприятии мира.
Инвестиции для айтишников: 5 курсов, чтобы разбираться в ETF и начать торговать на Interactive Brokers
Стабильность — понятие иллюзорное. Технологии меняются быстрее, чем выходит очередной iPhone, а компании мгновенно перестраиваются под тренды и новые бизнес-модели. Поэтому всё больше айтишников задумывается о диверсификации доходов. В частности, через инвестиции в глобальные рынки.
Но начать инвестировать — это не просто открыть счёт на Interactive Brokers и купить первый попавшийся ETF. Надо иметь стратегию, понимать риски и механизмы торговли, владеть инструментами.
Рэлацыраваліся? Цяпер вы можаце каментаваць без верыфікацыі акаўнта.